Certifikovaní finanční plánovači
Všichni poradci mají certifikaci v oblasti finančního plánování a pravidelně se účastní odborných konferencí. Aktuální znalosti legislativy promítáme do každého doporučení.
Náš tým
Poradci, kteří znají tvou situaci do hloubky
Malý tým s jasnou specializací — každý z nás se věnuje důchodovému plánování jako hlavní, nikoli vedlejší, činnosti.
Proč na velikosti týmu záleží
Velké finanční instituce přidělují klienty juniorním zaměstnancům nebo je přesouvají mezi oddělení. U nás pracuješ vždy s poradcem, který vedl tvůj spis od první schůzky. Tým Černý & Svoboda tvoří pět konzultantů se zaměřením na penzijní plánování, správu majetku a finanční modelování. Každý absolvoval certifikaci CFP nebo její českou paralelu a pravidelně se vzdělává v oblasti legislativních změn. Přinášíme technickou přesnost velkých poradenských domů, ale s flexibilitou a přímou komunikací, kterou velká banka nenabídne.
Oblasti specializace
Každý člen týmu přináší konkrétní odbornost, která se promítá do kvality plánu.
Finanční modelování
Používáme software pro kvantitativní modelování důchodových scénářů s českými daňovými parametry. Klient vidí graficky znázorněné výsledky různých rozhodnutí — ne jen slovní popis.
Síť odborných partnerů
Tam, kde naše odbornost končí, začíná síť ověřených partnerů — notáři, daňoví poradci, advokáti. Koordinaci přebíráme my, abys nemusel obvolávat pět kanceláří.
Nezávislé poradenství
Nepracujeme na provizi od bank ani pojišťoven. Honorář platí klient přímo nám — to je jediný způsob, jak zaručit, že doporučení slouží tvým zájmům, ne produktovým kvótám.
„Oceňuji, že komunikuji vždy se stejnou poradkyní — zná kontext mé rodiny, mé podnikání i mé plány. Nemusím nic vysvětlovat znovu. To je přesně to, co jsem od poradny čekal.“
Tomáš Blažek, Znojmo
Chceš vědět, kdo by vedl tvůj plán?
Na první konzultaci tě seznámíme s poradcem, který nejlépe odpovídá tvé situaci.